Le aziende producono ogni giorno testi liberi: note operative, relazioni di credito, verifiche antiriciclaggio, reclami, pareri interni. Sono testi scritti da persone diverse e senza un linguaggio comune, e restano in gran parte fuori dall'analisi: troppi per una lettura sistematica, troppo destrutturati per i sistemi di reporting e di controllo già in uso.
XtrAI li legge con tecniche di analisi del linguaggio naturale (NLP): riconosce i concetti che vi ricorrono al di là delle parole con cui sono espressi, li raggruppa in cluster e assegna a ogni testo il valore corrispondente. Da lì la lettura passa dalla singola posizione all'intero portafoglio.
Come lavora
Lettura semantica di note, relazioni e pareri nella forma in cui sono stati scritti, con riconoscimento dei concetti che vi ricorrono al di là delle parole con cui sono espressi.
Raggruppamento dei concetti riconosciuti in cluster e assegnazione a ogni testo del valore più coerente all'interno di ciascun cluster.
Conferma o correzione dei cluster da parte di chi conosce il dominio: quali hanno valore per l'analisi e quali sono rumore. Il modello impara da quelle scelte.
Affinamento delle priorità sui cluster già definiti e proposta di nuovi quando un'informazione ricorrente non trova posto in nessuno di essi.
Casi d'uso
I cluster nascono dai testi che l'azienda produce: non sono legati a un settore, e in ogni ambito sono molti più di quelli citati qui.
Cluster costruiti sulle note inserite lungo le fasi del finanziamento — fra cui fase aziendale, qualità del portafoglio credito, resilienza, solvibilità a breve termine — con lettura della distribuzione delle posizioni e della sua dinamica nel tempo.
Cluster costruiti sulle note di antiriciclaggio, compliance e risk management — fra cui esito dell'analisi WCL, sanzioni e indagini, criticità reputazionale, presenza di PEP — con evidenza delle posizioni che ricadono in ciascuno.
Cluster costruiti sul testo dei reclami ricevuti — fra cui causa radice del disservizio, fase del rapporto, sentiment del cliente, segnali di escalation — con lettura dei motivi ricorrenti e della loro evoluzione nel tempo.
Sicurezza e riservatezza
XtrAI lavora su documenti interni, spesso con dati di clientela. Il trattamento è costruito attorno a tre vincoli.
Elaborazione in un ambiente di calcolo dedicato e isolato: dall'ingresso del testo alla restituzione del risultato, i dati non lasciano il flusso controllato.
Cifratura su ogni passaggio del percorso, dal sistema che invia il testo a quello che riceve il risultato. Nessun dato grezzo transita in chiaro.
Al termine dell'analisi non resta memorizzato alcun dato: al cliente torna il solo risultato strutturato.
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